お客様本位の業務運営方針
当社は、金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、以下の方針の下、保険代理店としての社会的責任を果たします。
アクションプラン
方針１．お客様の最善の利益の追求（原則２）
お客様の意向を把握・確認した上で、保険のプロとして、お客様にベストな提案を行い、お客様から「安心して任せられる」と認めていただくことを目指します。
お客様の利便性を上げるため、チャット開設等など、改善を行います。
また、保険のプロとしての能力を確保するため、年間の勉強会などを月に1回以上行います。
・取組目標（2025年4月～2026年3月）
・チャット開設実施によるサービス内容の改善
これまでの実施開設数：2024年度23件 ⇒ 2025年度 5件（2025.12末現在）
・勉強会の回数：12回以上（2024年度 22回 ⇒2025年度 11回（2025.12末現在）
方針２．利益相反の適切な管理（原則３）
お客様との利益相反の可能性を正確に把握・管理します。
この為、保険会社の研修を活用し、自社でも年間1回以上行い、お客様との利益相反を発生しないよう継続します。
・取組目標（2025年4月～2026年3月）
・保険会社の研修資料等で、お客様との利益相反事例を学習し、防止策について議論する会議を実施します。
：実施回数：1回（2024年度 1回 ⇒2025年度 1回（2025.12末現在）
方針３．手数料等の明確化（原則４）
当社は保険代理店であり、保険会社から受領する代理店手数料を顧客に開示することは行っていません。
方針４．重要な情報の分かりやすい提供（原則５）
お客様の意向を把握し、お客様が必要とする情報を分かりやすく提供します。
この為、お客様への情報提供勉強会を実施します。
お客様からの苦情・お褒めの言葉は、お客様という鏡に映った当社の顔と考え、その声に謙虚に耳を傾けると同時に、苦情については、原因分析、再発防止策を実施することで、顧客満足度の向上に活用します。
また、高齢者に対しては、丁寧な対応を心掛け、親族の同席・複数回の確認、親族連絡先登録をおすすめし、その内容を対応記録シートに記録し、検証を実施します。
・取組目標（2025年4月～2026年3月）
・お客様への情報提供等の勉強会の実施：実施目標：12回以上（年間）
実施回数：（2024年度 13回 ⇒2025年度 8回（2025.12末現在）
方針５．顧客にふさわしいサービスの提供（原則６）
お客様を取り巻く状況を分析・把握し、お客様のリスクに合った適切な商品・サービスを提供します。
販売方針に基づき、意向把握、比較説明、推奨販売の募集プロセスを適切に実施し、対応記録シートに記録、検証していきます。
・取組目標（2025年4月～2026年3月）
・募集プロセスの対応記録シートの検証目標： 100件（年間）
（2024年度 114件 ⇒2025年度 97件（2025.12末現在）
方針６．従業員教育・研修の推進（原則７）
保険代理店の資産は、「人」と考え、社員に対する専門的知識の教育・研修を通して、人材という資産の価値を高め、かつコンプライアンス意識を高めていきます。
・取組目標（2025年4月～2026年3月）
・社員研修実施目標：12回（年間）
（2024年度 22回 ⇒2025年度 11回（2025.12末現在）
